Türkiye, kara para aklama ve mali suçlarla mücadele kapsamında önemli bir yasal düzenlemeye hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) banka ve kripto para hesaplarına müdahale yetkisi tanıyacak yeni bir yasa teklifinin, Meclis’e sunulmak üzere hazırlandığı öğrenildi.
Bloomberg'te yer alan habere göre konuya yakın kaynaklar, düzenlemenin halen taslak aşamasında olduğunu ve önümüzdeki yasama döneminde 11. Yargı Paketi içinde yer almasının planlandığını bildirdi.
Tasarı, Türkiye’nin üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) kara para aklamayla mücadele standartlarına uyum sağlama amacı taşıyor. FATF, Türkiye’yi Haziran 2024’te “gri liste”den çıkarmış ve denetim mekanizmalarındaki ilerlemeyi teyit etmişti. Hükûmet, bu kazanımı pekiştirmek için MASAK’ın yetkilerini daha da genişletmeye hazırlanıyor.
HESAPLARA MÜDAHALE YETKİSİ
Yeni düzenleme hayata geçerse, MASAK yalnızca bankalar değil; ödeme kuruluşları, elektronik para şirketleri ve kripto varlık platformlarındaki hesaplar üzerinde de işlem yapabilecek. Kurul, şüpheli kullanım tespit edilen hesaplara yönelik erişim kısıtlaması getirebilecek, bu hesapları kapatabilecek, işlem limitleri uygulayabilecek, mobil bankacılık hizmetlerini askıya alabilecek ve suçla ilişkili görülen kripto para cüzdanlarını kara listeye alabilecek.
KİRALIK HESAPLARLA MÜCADELE
Hazırlanan yasa teklifinin temel hedeflerinden biri, son dönemde yaygınlaşan “kiralık hesap” yöntemini ortadan kaldırmak. Bu yöntemde, suç gelirlerini aklamak ya da yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanmak üzere başkalarının banka veya kripto hesapları kiralanıyor. Yeni yasal çerçeve ile bu tür hesaplar daha etkin şekilde izlenecek ve müdahale edilecek.
Hükûmet kaynakları, teklifin yasalaşma sürecinde değişikliğe uğrayabileceğini ve mevcut hâliyle Meclis’ten geçmesinin kesin olmadığını belirtiyor. Ancak düzenleme yürürlüğe girerse, MASAK’ın kara para aklama ve mali suçlara karşı yürüttüğü mücadelede çok daha güçlü ve kapsamlı bir rol üstlenmesi bekleniyor.
Konuya ilişkin Hazine ve Maliye Bakanlığı herhangi bir açıklamada bulunmadı. MASAK ise hâlihazırda şüpheli işlem bildirimlerini toplamak, analiz etmek, gerekli durumlarda savcılıklara iletmek ve uluslararası yükümlülüklerin takibini yapmak gibi görevleri yürütüyor. Yeni düzenlemeyle birlikte bu görevlerin etki alanı daha da genişlemiş olacak.
