ABD'de banka veya aracı kurum hesabı açarken zorunlu olan kimlik doğrulama (KYC) süreçlerinin kripto tabanlı tahmin piyasalarında uygulanmaması, büyük bir finansal güvenlik tartışmasını beraberinde getirdi.
İngiltere merkezli prestijli finans gazetesi Financial Times'ta (FT), Columbia Üniversitesi'nden bir ekonomi profesörü tarafından kaleme alınan analiz makalesi, son yılların en popüler kripto tahmin platformu Polymarket'teki karanlık noktaları gün yüzüne çıkardı. Uzmanlar, platformdaki anonimliğin "içeriden öğrenenlerin ticareti" (insider trading) ve piyasa manipülasyonuna doğrudan zemin hazırladığını savunuyor.
MADURO OPERASYONUNDA 400 BİN DOLARLIK 'İÇERİDEN' BAHİS
Makalede, anonimliğin getirdiği tehlikelere dikkat çekilirken geçtiğimiz ay yaşanan çarpıcı bir olay örnek gösterildi. Venezuela lideri Nicolás Maduro'nun yakalanması operasyonunda görevli olan bir ABD askerinin, Maduro'nun görevden uzaklaştırılma zamanlaması üzerine Polymarket'te 400 bin doların üzerinde bahis yaptığı iddia edilmişti.
Kimliğini gizlemeye çalışırken kişisel e-postasını hesabına bağlayarak yakalanan ve tutuklanan askerin durumu, sistemdeki "içeriden bilgi sızdırma" riskinin en somut kanıtı olarak sunuldu. Rapora göre, ABD Hazinesi'nin 2026 kara para aklama risk değerlendirmesinde bahsi geçen çoklu cüzdan ve "mikser" sistemlerini kullanan daha profesyonel aktörlerin platformda tespit edilmesi neredeyse imkansız.
SKANDAL RAPOR: İŞLEMLERİN YÜZDE 60'I SAHTE (WASH TRADİNG)
Makaledeki en sarsıcı iddia ise platformun işlem hacmiyle ilgili oldu. Columbia Üniversitesi uzmanlarının geliştirdiği bir prosedürle yapılan araştırmaya göre; Polymarket'te Aralık 2024'te gerçekleşen toplam işlem hacminin tam yüzde 60'ı sahte (wash trading) işlemlerden oluşuyor.
Kötü niyetli kullanıcıların, kimlik doğrulaması olmamasından faydalanarak açtıkları çoklu cüzdanlarla kendi kendilerine karşılıklı işlem yaptıkları ve bu yolla platformun hacmini suni olarak şişirdikleri belirtiliyor. Polymarket yetkililerinin söz konusu çalışmayı incelemeye aldıkları kaydedildi.
ABD'YE DÖNÜŞ İÇİN 3 AŞAMALI 'KİMLİK' ŞARTI ÖNERİSİ
2022 yılında ana platformu ABD pazarından men edilen ve şu an yeniden ABD pazarına resmi giriş yapmak için regülatörlerden onay bekleyen Polymarket için uzmanların net bir çağrısı var: Kimlik doğrulama zorunluluğu.
VPN ile yasağı kolayca delen kullanıcıların ötesinde, platformun yasal statü kazanması halinde kullanıcı sayısında patlama yaşanacağı öngörülüyor. FT'deki makalede, piyasa güvenilirliğinin sağlanması için üç olası çözüm önerildi:
Platformun kendi içinde doğrudan KYC (Müşterini Tanı) zorunluluğu getirmesi.
Platforma giren ve çıkan kripto transferlerinin, yalnızca kimlik doğrulaması yapan onaylı kurumlar üzerinden geçirilmesi.
Stanford Üniversitesi akademisyenleri tarafından önerilen; platforma kimlik ifşa etmeden ancak yetkili kurumlarca onaylanmış "gizlilik korumalı dijital sertifikalar" kullanılması. (Sadece mahkeme kararıyla kimlik tespiti yapılabilmesi)
Uzmanlar, kalabalıkların bilgeliğini kullanarak doğru tahminler üreten bu tür platformların potansiyeline inansalar da, manipülatörler ve içeriden öğrenenler sistemden temizlenmedikçe gerekli güven ortamının kurulamayacağı konusunda hemfikir.
